Atienden fraude en tarjetas de regalo

El fraude con tarjetas de regalo se ha convertido en una preocupación creciente tanto para los consumidores como para las empresas. En el marco del Proyecto Red Hook, el Departamento de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI por sus siglas en inglés) colabora con las fuerzas del orden y las empresas para concientizar sobre cómo los grupos del crimen organizado chino utilizan las tarjetas de regalo para lavar dinero.

En el Estado de Arizona la ley Establece el delito de robo de tarjetas de regalo como un delito grave de clase tres, si una persona obtiene información de la tarjeta de regalo sin el consentimiento del titular, la obtiene explotando al titular u obtiene dinero a través de una tarjeta de regalo sustraída del titular original. Establece el delitode falsificación con una tarjeta de regalo.

Las técnicas de fraude con tarjetas de regalo no solo afectan a los minoristas, sino también a la economía de nuestra nación y ponen en peligro la seguridad nacional y la seguridad pública. Si bien el fraude con tarjetas de regalo no es cometido por una sola organización, el Proyecto Red Hook, ICE, se centra específicamente en losgrupos del crimen organizado chino debido a la naturaleza transfronteriza del delito.

Este tipo de fraude erosiona la confianza de los estadounidenses en la economía y los minoristas de nuestra nación, y financia las actividades ilícitas de los grupos del crimen organizado chino, tales como:Producción y contrabando de fentanilo Migración ilegal, Tráfico de personas El fraude con tarjetas de regalo perpetrado por grupos del crimen organizado chino se está extendiendo por todo el mundo y puede atribuirse a pérdidas de cientos de millones de dólares.

Para comprender mejor el fraude con tarjetas de regalo implica diversas tácticas para robar el valor almacenado en ellas. Últimamente, los delincuentes utilizan cada vez más métodos sofisticados para manipular las tarjetas de regalo y explotar las vulnerabilidades en línea.

Las tarjetas de regalo se pueden manipular desde antes de que sean compradas

Los grupos del crimen organizado chinos están combinando características clave del crimen organizado en el sector minorista, el fraude con la ayuda de la víctima y el lavado de dinero basado en el comercio para cometer fraude con tarjetas de regalo.

METODOS DE ROBO EN LAS TARJETAS DE REGALO

Los delincuentes manipulan el empaque de las tarjetas de regalo para robar la información antes de que se vendan. Luego, vuelven a colocar las tarjetas manipuladas en los estantes de las tiendas. Cuando un consumidor compra y carga dinero en la tarjeta, el delincuente vacía rápidamente los fondos.

Ataques cibernéticos: Los delincuentes acceden a las cuentas de tarjetas de regalo en línea mediante técnicas de phishing o piratería informática. Posteriormente, utilizan o venden la información de las tarjetas robadas en internet.

Fraude con la complicidad de la víctima: Este tipo de fraude consiste en que grupos de telemarketing engañan a personas por teléfono o internet para que compren tarjetas de regalo y compartan los códigos de canje con los delincuentes, a menudo mediante estafas que implican la suplantación de identidad de figuras de autoridad o seres queridos en apuros. Los delincuentes venden los códigos de canje a la organización criminal a cambio de una parte de su valor. La organización criminal envía la información de las tarjetas de regalo a cómplices en Estados Unidos para que compren bienes de consumo, que luego se envían al extranjero para su reventa.