Alerta CONDUSEF, 20 instituciones financieras suplantadas en México.

20 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), han notificado a esta autoridad la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

Durante este año esta Comisión Nacional cuenta con reportes de 20 instituciones financieras que habían sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, detalladas a continuación:

• ADVENTUS CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AGRONEGOCIOS LAAD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
•  BD CRÉDITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CONFIANOS TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CRÉDITO ÚNICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMSER CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ANTARA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.
• FOMSTER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 
• GICBC FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• HIPOTECARIA ROMA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• KAE PATRIMONIO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• LUMO FINANCIERA DEL CENTRO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• META FS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• NÚCLEO POTENCIAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PUBLISEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SOLOUNIÓN MÉXICO SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
• SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

En el año de 2023 esta Comisión Nacional registró 208 reportes de instituciones financieras que habían sido afectadas por la suplantación de su identidad.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual se ha detectado que usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.  Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.