Actividades vulnerables para lavado de dinero

Las actividades vulnerables han crecido un 70% en 2025 respecto a 2024.

Las operaciones con recursos de procedencia ilícita o lavado de dinero es un delito que en México se castiga con 5 a 15 años de prisión, esto al comprobarse que el origen es de actividades relacionadas con grupos delictivos.

Sin embargo, gran parte de los comerciantes sanluisinos pueden estar sujetos a investigación por incurrir en este delito, esto por la actividades económicas vulnerables a ser usadas para ocultar el origen ilícito de recursos, esto incluye a negocios de juegos de azar, sorteos, compraventa de inmuebles, comercialización de vehículos, préstamos, entre otros.

Lista de actividades vulnerables en México

 ? Derechos personales de uso o goce de inmuebles Desarrollo inmobiliario 

 ? Fe pública 

 ? Juegos con apuesta, concursos o sorteos 

 ? Metales y piedras preciosas, joyas o relojes 

 ? Monederos y certificados de devoluciones 

 ? Mútuo, préstamos o créditos 

 ? Obras de arte 

 ? Operaciones con Activos Virtuales 

 ? Recepción de donativos 

 ? Servicios de blindaje 

 ? Servicios de comercio exterior 

 ? Servicios profesionales 

 ? Servidores públicos 

 ? Tarjetas de servicios o de crédito 

 ? Tarjetas prepagadas, vales o cupones 

 ? Transmisión de derechos sobre bienes inmuebles 

 ? Traslado o custodia de dinero o valores 

 ? Vehículos aéreos, marítimos o terrestres

FUENTE: Unidad de Inteligencia Financiera

Dentro de las actividades vulnerables que comprende el más reciente Censo Económico del INEGI, en San Luis Río Colorado se detectaron 904 comercios de esta naturaleza, una creciente junto con la estadística nacional.

El contador público Joel Torres explica cómo la venta de un inmueble puede ser usada para lavar dinero, cuya procedencia no fue declarada y se manejó únicamente en efectivo.

"Hago una casa de cinco millones de pesos, duró tres años, la vendo, me van a depositar el dinero en el banco y ya el dinero está en el banco, ¿está pagado de impuestos?, no, no pagué ni un cinco, por que la ley dice que se exenta" .

Así como la presencia y operación de grupos del crimen organizado en toda la extensión territorial mexicana, las operaciones inusuales y preocupantes presentan un aumento en los últimos años.

La principal advertencia es a todos aquellos aquellos comerciantes que hacen actividades vulnerables y manejan grandes cantidades de efectivo, como medida de prevención, la Secretaría de Aportación Tributaria envió en noviembre de 2024 más de nueve mil cartas de orientación a sujetos obligados y los avisos por dichas actividades tuvieron un aumento del 70% en el primer semestre de 2025, respecto al mismo periodo de 2024.

"Lo que tenemos que evitar es el tema del efectivo ¿si me explico??"Todas las actividades que son vulnerables es el contador y el abogado ya saben de qué se trata, simplemente es recomendarles que hacer y cómo hacerlo, y no implica un mayor problema ni una carga administrativa".

Con el objetivo de fortalecer la detección de este delito, el 16 de julio de 2025 se oficializó la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, donde se añadieron nuevas actividades vulnerables y obliga a las empresas que entran dentro de esta categoría a realizar manuales de procedimientos en cada una de sus transacciones.