Visa suspende operaciones internacionales de CIBanco

Luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), clasificó a CIBanco, junto con Intercam Banco y Vector, como instituciones "de preocupación principal por lavado de dinero" relacionadas con el tráfico de fentanilo. Se activaron restricciones a su acceso al sistema financiero estadounidense. 

Visa informó que suspendió de manera unilateral todas las transacciones internacionales con tarjetas emitidas por CIBanco, especialmente del producto CICash Multicurrency a partir del 30 de junio a las 14:00 (hora CDMX). 

 Impacto para clientes de CIBanco

• No podrán usar sus tarjetas Visa para pagar o retirar fuera del país.
• CIBanco asegura que los fondos están protegidos, y los cargos podrán reembolsarse, ya sea en la moneda original de la compra o en pesos, a través de su red de sucursales en México. 
• Recalcan que la decisión de Visa rompe el plazo de 21?días que el Tesoro de EE.?UU. había dado antes de cortar transaccione. 

Contexto macroeconómico y regulatorio

La CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) ha intervenido temporalmente la gestión de CIBanco e Intercam para proteger a depositantes y acreedores, según informaron el 26 de junio. 

El gobierno mexicano ha criticado la medida estadounidense por su falta de evidencia pública y han vinculado la acción con una necesidad de reforzar los controles antilavado internos. 

Algunas instituciones, como Terrafina y Fibra Inn, ya han decidido remover a CIBanco como fideicomitente. 

 ¿Eres cliente de CIBanco?

• Si eres cliente de CIBanco y necesitas hacer pagos al extranjero o en dólares, considera contactar al banco para solicitar reembolso o uso en pesos.
• Evalúa abrir cuenta o usar otras instituciones financieras en México, particularmente si usas remesas o compras internacionales.
• Mantente al tanto de avisos oficiales tanto de CIBanco como de las autoridades financieras mexicanas.
• Si necesitas hacer pagos fuera del país, será necesario buscar alternativas bancarias.