Diputados aprueban en lo general reforma contra lavado de dinero

La Cámara de Diputados aprobó en lo general y en lo particular la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y modificaciones al Código Penal Federal, con el objetivo de endurecer las medidas contra el lavado de dinero. La reforma pasó este lunes en periodo extraordinario y será enviada al Ejecutivo para su publicación en el Diario Oficial de la Federación (DOF). Entrará en vigor una vez publicada.

Principales puntos de la reforma:

• Se amplía la definición de "actividades vulnerables": ahora incluye compra de inmuebles, joyas, uso de tarjetas de crédito/débito de alto monto, desarrollo inmobiliario, activos virtuales y fideicomisos.
• Creación de la figura "Persona Políticamente Expuesta" (PEP): se podrán monitorear a funcionarios, exfuncionarios y sus allegados, lo que generó críticas sobre posible persecución política. 
• Se integran nuevas autoridades al combate: la Guardia Nacional podrá intervenir en investigaciones financieras, junto con la SHCP, UIF y FGR 
• Fortalecimiento institucional: se realzará la coordinación entre la CNBV, CNSF, CONSAR y la UIF para supervisión, auditorías, capacitación y cooperación interinstitucional. 

 Argumentos a favor y en contra

• A favor (bloque oficialista): permitirá cerrar rutas de financiamiento al crimen organizado, fortalecer el sistema financiero, y cumplir estándares internacionales del GAFI. 
• Críticas de la oposición (PAN, PRI, MC): denuncian "sobrerregulación", falta de controles judiciales, riesgo de vigilancia política y afectación de libertades y datos personales.