SAT lanza nuevo programa contra lavado de dinero
El SAT encabezó una reunión con representantes de diversos sectores económicos considerados en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocidas como Actividades Vulnerables
El objetivo fue presentar un nuevo programa de capacitación especializada que busca reforzar las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Antonio Martínez Dagnino, jefe del SAT, destacó que este programa no solo ayuda a proteger el sistema financiero y la economía nacional, sino que también orienta a los sectores involucrados para que cumplan con sus obligaciones legales y operen con mayor transparencia.
Las actividades vulnerables a las que se refiere son aquellas operaciones que, por su naturaleza, tienen riesgo de ser usadas para lavar dinero o financiar actos ilícitos.
Por ejemplo, servicios prendarios, bienes raíces, entretenimiento con apuestas, servicios aduanales, construcción, venta de autos, entre otros
Amelia Guadalupe De León Ortega, administradora general de Auditoría Fiscal Federal del SAT, explicó que los sujetos obligados deben:
- Darse de alta en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD).
- Identificar correctamente a sus clientes con documentos oficiales.
- Recabar y custodiar información de las operaciones y beneficiarios finales.
- Contar con documentos internos que regulen sus procesos de prevención.
- Facilitar auditorías y presentar avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a través del SAT.
El SAT recomienda también crear un expediente único por cliente, conservar documentos hasta por cinco años, y registrar digitalmente las operaciones para evitar errores y reportes tardíos
¿Qué pasa si no se cumplen estas reglas?
Las multas pueden ir desde poco más de 22 mil pesos hasta más de 7 millones de pesos, dependiendo de la gravedad de la falta.
Nueva herramienta digital
Además, se presentó la renovación del Minisitio de Actividades Vulnerables, una plataforma donde las personas y empresas pueden consultar sus obligaciones, darse de alta en el sistema y enviar los reportes correspondientes de forma sencilla.
