Lavado de dinero seguirá siendo preocupación para banca mexicana: Fitch

El lavado de dinero a través del sistema financiero mexicano continuará representando una preocupación para los mercados internacionales, a pesar de los avances institucionales y regulatorios en el país, advirtió la calificadora Fitch Ratings en su más reciente análisis sobre el desempeño bancario nacional.

La agencia subrayó que los señalamientos emitidos recientemente por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, respecto a la posible utilización de instituciones financieras mexicanas para operaciones ilícitas, evidencian los retos que aún enfrenta el sector en materia de prevención de delitos financieros.

De acuerdo con el reporte, México ha fortalecido en los últimos años sus mecanismos de supervisión y control, lo que ha permitido dar mayor transparencia y estabilidad al sistema bancario. Sin embargo, Fitch precisó que la complejidad y alcance de las redes criminales mantienen al país en un nivel de riesgo elevado frente a actividades de lavado de activos.

La calificadora apuntó que la cooperación internacional y la actualización constante de protocolos de cumplimiento antilavado (AML, por sus siglas en inglés) serán fundamentales para reducir vulnerabilidades, en un entorno donde el flujo de capitales ilícitos sigue siendo una de las principales preocupaciones de Estados Unidos y organismos multilaterales.

Asimismo, Fitch destacó que la banca mexicana mantiene una posición financiera sólida, con altos niveles de capitalización y liquidez, lo que le da resiliencia frente a choques externos. No obstante, insistió en que la exposición a riesgos relacionados con el crimen organizado y la corrupción representa un desafío permanente.

Con este informe, los inversionistas internacionales mantienen bajo la lupa a México, país que, pese a sus avances regulatorios, continúa enfrentando la presión de demostrar resultados más contundentes en el combate al lavado de dinero dentro de su sistema financiero.