Fraudes financieros preocupan a usuarios bancarios

Entre enero y abril de 2026, la Fiscalía General del Estado (FGE) registró 27 carpetas de investigación por el delito de fraude en Zamora y 11 en Jacona, para un total de 38 casos en ambos municipios. Aunque las cifras no corresponden exclusivamente a engaños bancarios o digitales, reflejan la incidencia de este delito en la región.

A estos registros se suman los riesgos relacionados con las operaciones financieras y la suplantación de instituciones, prácticas sobre las que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha emitido advertencias para los consumidores.

Ofertas de créditos, una modalidad de engaño

Uno de los antecedentes documentados en Zamora ocurrió en mayo de 2025, cuando la CONDUSEF alertó sobre intentos de fraude mediante la suplantación de identidad de JUNTOS FINANCIERA, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.

De acuerdo con el organismo, personas ajenas a la institución contactaban a posibles clientes para ofrecerles créditos, pero condicionaban la aprobación del préstamo al pago anticipado de una comisión por concepto de estudio y autorización.

La financiera informó que no contaba con sucursales ni ofrecía servicios en Zamora, por lo que pidió a los usuarios verificar la autenticidad de cualquier oferta antes de proporcionar información o realizar depósitos.

Este tipo de engaños puede difundirse mediante redes sociales, páginas de internet y aplicaciones de mensajería, donde se promocionan préstamos de aprobación rápida y con pocos requisitos.

Reclamaciones por posibles fraudes financieros

A nivel nacional, la CONDUSEF informó que recibió más de 35 mil reclamaciones por posibles fraudes financieros entre enero y mayo de 2026.

El organismo también reportó que las reclamaciones por posible fraude en la banca múltiple aumentaron 18 por ciento respecto al mismo periodo de 2025. En el caso de las Sociedades Financieras Populares y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, el incremento fue cercano al 49 por ciento.

Entre las situaciones reportadas se encuentran operaciones bancarias que los titulares desconocen, transferencias no reconocidas y movimientos realizados mediante el uso indebido de medios de pago.

Recomiendan verificar antes de contratar

Ante estas prácticas, la CONDUSEF recomienda consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) para comprobar que las instituciones estén debidamente registradas.

También exhorta a evitar depósitos anticipados para obtener préstamos, no compartir contraseñas ni códigos de verificación y desconfiar de llamadas o mensajes que soliciten información bancaria.

La verificación de las instituciones y el cuidado de los datos personales son algunas de las medidas para reducir los riesgos de fraude, particularmente ante ofertas de crédito que llegan por medios digitales.