Tres instituciones financieras mexicanas presuntamente lavan dinero del narco: EU

Las autoridades estadounidenses, a través de La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés)  del Departamento del Tesoro, señalaron este miércoles 25 de junio a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como "instituciones financieras mexicanas de principal preocupación por lavado de dinero" por su presunta vinculación con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos. 

Aseguran que CIBanco ha operado durante años facilitando lavado de dinero para cárteles, como Beltrán-Leyva, CJNG y Golfo y que entre 2021 y 2024 la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas a firmas chinas proveedoras de precursores químicos.

También aseguran que en 2023, un empleado ayudó a abrir una cuenta usada para lavar 10 millones de dólares de un miembro del Cártel del Golfo. 

FinCEN señala a Intercam Banco de aceptar transferencias en dólares para financiar precursores químicos desde China por parte de cárteles (en especial CJNG).

De acuerdo con el Tesoro en el año 2022, sus ejecutivos se reunieron con presuntos miembros del CJNG para planear esos esquemas. Entre 2021 y 2024, realizó pagos por 1.5 millones de dólares.

Vector Casa de Bolsa: Implicada en lavado para el Cártel de Sinaloa y Golfo. De 2013 a 2021, se usó para trasladar 2 millones de dólares desde Estado0s Unidos mediante un "mula" del Sinaloa. También se realizaron transferencias por más de 1 millón de dólares para precursores desde China (2018?2023), según el informe. 

Estados Unidos prohibió ciertas transacciones financieras con estas instituciones, incluyendo remesas y transferencias.

Estas restricciones se activarán 21 días después de su publicación oficial en el Federal Register.

Es la primera aplicación de la Fentanyl Sanctions Act y la FEND Off Fentanyl Act, leyes que amplían las herramientas contra el lavado del dinero del fentanilo. 

Esta acción es parte de una estrategia más amplia de EE.UU. para desmantelar las estructuras financieras detrás del tráfico de opioides.

¿Qué implicaciones tiene para México?

Las entidades afectadas enfrentan riesgos de retiro de corresponsales internacionales y mayor escrutinio regulatorio tanto en EE.UU. como en México.

Se podría ejercer más presión en México sobre el sistema financiero para atacar el flujo de dinero del narcotráfico.